Неправильно указанные данные могут привести к штрафу или блокировке платежа.

Иногда бухгалтеры и предприниматели считают, что поле «Назначение платежа» в платежном поручении не важно, и заполняют его формально. Рассказываем, чем грозят небрежно указанные данные о назначении платежа и как их вносить, чтобы у контролирующих организаций не возникало вопросов.

Платежное поручение: что писать в поле назначения платежа

Закон 115-ФЗ обязывает банки выявлять и пресекать подозрительные операции по счетам клиентов. Если к операциям возникают вопросы, банк может запросить подтверждающие документы. Рассказываем, по каким причинам это может произойти.

Пять операций по 115-ФЗ, которые банк сочтет подозрительными

Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнерами, которое может нанести ущерб вашему бизнесу.

Как работать с контрагентами без рисков 115-ФЗ

Банк имеет право запросить у предпринимателя информацию о налоговых выплатах. Как правило, уточнения касаются сроков, сумм и факта оплаты. Если выплаты в бюджет несоразмерны объему списаний и поступлений на расчетный счет, к бизнесу возникнут вопросы. Рассказываем, как вести налоговую отчетность так, чтобы оставаться вне подозрений.

Прозрачный бизнес: как подтвердить банку уплату налогов?

Из-за закона 115-ФЗ бизнес может попасть в список «отказников», который собирает Росфинмониторинг. В этом случае в ряде банков вам не откроют счет и не выдадут кредит. Но вернуть деловую репутацию можно. Расскажем, что нужно сделать, чтобы реабилитировать бизнес и вернуться на рынок.

Как реабилитировать бизнес при отказах банка по 115-ФЗ

Бизнес-карта — это банковская карта для предпринимателя, которая открывает круглосуточный доступ к деньгам на расчетном счете компании. Требования к операциям по ней такие же, как к операциям по счету: необходимо подтверждение доходов и расходов. Рассказываем, какие рекомендации нужно соблюдать, чтобы сохранить доверие банка и налоговой.

Как использовать бизнес-карту без рисков по 115-ФЗ

Следуя этим правилам, вы обеспечите прозрачность операций по счету и получите доверие банков и налоговой. А также обезопасите свой бизнес от запросов банка и блокировок по 115-ФЗ.

12 правил для бизнеса по 115-ФЗ

Банки внимательно наблюдают за всеми операциями своих клиентов, соблюдая 115-ФЗ, операции с наличными не являются исключением. Чем меньше наличный оборот, тем лучше для бизнеса, потому что кредитные организации доверяют таким компаниям больше. Но некоторые виды бизнеса не могут обойтись без наличных. Рассказываем, какие правила работы с наличными надо соблюдать, чтобы взаимодействие с банками и контрагентами было комфортным.

Как работать с наличными, чтобы банки вам доверяли

Если ваша компания меняет адрес, вид деятельности или генерального директора, вам нужно сообщить об этом налоговой и банку. Если этого не сделать, сведения о вашем бизнесе перестанут быть достоверными. Это может стать поводом для банковской проверки. Рассказываем, как и о каких изменениях нужно сообщать банку и налоговой.

Как сообщить банку об изменениях в компании, чтобы не получить ограничений по 115-ФЗ

По «антиотмывочному» закону 115-ФЗ банк обязан выявлять подозрительные операции клиентов. Если по платежу возникают вопросы, банк может запросить документы, которые подтверждают легальность операции. Разбираемся, что попадает в категорию сомнительных платежей и как реагировать на запросы по ним.

Вы отписались от рассылки!