Сервисы банка

13 марта 2023

Сервисы СберБизнеса, которые помогают избежать блокировки по 115-ФЗ

13 марта 2023

По закону банки обязаны анализировать операции компаний и блокировать платежи, которые могут быть связаны с отмыванием доходов и другой нелегальной деятельностью. Но ограничения можно предупредить, если вести бизнес прозрачно и соблюдать рекомендации. Учесть все нюансы предпринимателям помогают сервисы СберБизнеса. Рассказываем, какие.

В чём суть закона 115-ФЗ?

115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на отслеживание финансовых операций, через которые бизнес скрывает нелегальные источники прибыли. Закон обязывает банк выявлять и предотвращать такие операции. Если по платежам есть вопросы, банк обращается к компаниям за пояснениями и подтверждающими документами. Это называется «запрос документов» — клиент банка обязан на них отвечать. Если запросы игнорировать, банк может отказать в проведении платежей и расторгнуть договор.

Инструкция «Как вести бизнес без блокировок»

Раздел сайта СберБизнеса с советами, историями предпринимателей, тестами, чек-листами, памятками. Пригодится, чтобы и проверить знания по теме, и понять, что делать, если бизнес столкнулся с трудностями по 115-ФЗ.

Бесплатные комплаенс-консультации

Горячая линия работает для всех, даже если у компании нет счёта в СберБизнесе. Комплаенс-консультанты расскажут про нюансы 115-ФЗ, дадут рекомендации и помогут составить ответ на запрос документов от банка, в том числе собрать и проанализировать пакет документов. Сервис доступен для тех, кто не является клиентом банка.

Контакты горячей линии: 0321 доб. 6 с мобильного или 88005555777 доб. 6 с городского телефона.

Персональные рекомендации СберБизнеса

Банк предупредит клиента, если какой-то показатель отклоняется от нормы , клиенты могут получать рекомендации. Соблюдая их, можно снизить вероятность получения запроса документов и избежать ограничений по счёту.

Обучающий онлайн-курс «Риски для бизнеса по 115-ФЗ»

На курсе эксперты Сбера рассказывают, как вести бизнес спокойно и не думать о блокировках по 115-ФЗ.

За семь онлайн-уроков предприниматели узнают, что такое 115-ФЗ и как он работает. Как управлять бизнесом, чтобы не допустить ограничений. Почему сомнительные компании влияют на репутацию своих партнёров. И что делать, если ограничения на проведение операций по счёту уже введены. После окончания курса предусмотрено итоговое тестирование и сертификат.

Сервис «Риск блокировки»

Помогает вовремя увидеть риски, и не допустить блокировки по 115-ФЗ. Сервис в режиме онлайн анализирует все финансовые события по счёту, соотносит ваши показатели с рекомендациями Центробанка по 115-ФЗ и подсвечивает результаты тремя цветами по принципу светофора. Зелёный — всё отлично, жёлтый — моменты, на которые стоит обратить внимание, красный — критичные показатели, которые надо срочно исправить.

«Риск блокировки» встроен в интернет-банк СберБизнес, устанавливать дополнительные приложения не нужно.

Сервис «Комплаенс-помощник»

Предоставляет расширенный комплаенс-отчёт с анализом операций и персональными рекомендациями. Документ напоминает чек-лист, где отмечены все возможные отклонения по счёту. Нюансы отчёта разъясняет менеджер во время индивидуальной консультации. Количество таких консультаций не ограничено.