Сервисы СберБизнеса, которые помогают избежать блокировки по 115-ФЗ
По закону банки обязаны анализировать операции компаний и блокировать платежи, которые могут быть связаны с отмыванием доходов и другой нелегальной деятельностью. Но ограничения можно предупредить, если вести бизнес прозрачно и соблюдать рекомендации. Учесть все нюансы предпринимателям помогают сервисы СберБизнеса. Рассказываем, какие.
В чем суть закона 115-ФЗ?
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на отслеживание финансовых операций, через которые бизнес скрывает нелегальные источники прибыли. Закон обязывает банк выявлять и предотвращать такие операции. Если по платежам есть вопросы, банк обращается к компаниям за пояснениями и подтверждающими документами. Это называется «запрос документов» — клиент банка обязан на них отвечать. Если запросы игнорировать, банк может отказать в проведении платежей и расторгнуть договор.
Инструкция «Как вести бизнес без блокировок»
Раздел сайта СберБизнеса с советами, историями предпринимателей, тестами, чек-листами, памятками. Пригодится, чтобы и проверить знания по теме, и понять, что делать, если бизнес столкнулся с трудностями по 115-ФЗ.
Бесплатные комплаенс-консультации
Горячая линия работает для всех, даже если у компании нет счёта в СберБизнесе. Комплаенс-консультанты расскажут про нюансы 115-ФЗ, дадут рекомендации и помогут составить ответ на запрос документов от банка, в том числе собрать и проанализировать пакет документов. Сервис доступен для тех, кто не является клиентом банка.
Контакты горячей линии: 0321 доб. 6 с мобильного или 88005555777 доб. 6 с городского телефона.
Персональные рекомендации СберБизнеса
Банк предупредит клиента, если какой-то показатель отклоняется от нормы, клиенты могут получать рекомендации. Соблюдая их, можно снизить вероятность получения запроса документов и избежать ограничений по счету.
Обучающий онлайн-курс «Риски для бизнеса по 115-ФЗ»
На курсе эксперты Сбера рассказывают, как вести бизнес спокойно и не думать о блокировках по 115-ФЗ.
За семь онлайн-уроков предприниматели узнают, что такое 115-ФЗ и как он работает. Как управлять бизнесом, чтобы не допустить ограничений. Почему сомнительные компании влияют на репутацию своих партнёров. И что делать, если ограничения на проведение операций по счёту уже введены. После окончания курса предусмотрено итоговое тестирование и сертификат.
Сервис «Риск блокировки»
Помогает вовремя увидеть риски, и не допустить блокировки по 115-ФЗ. Сервис в режиме онлайн анализирует все финансовые события по счету, соотносит ваши показатели с рекомендациями Центробанка по 115-ФЗ и подсвечивает результаты тремя цветами по принципу светофора. Зеленый — всё отлично, желтый — моменты, на которые стоит обратить внимание, красный — критичные показатели, которые надо срочно исправить.
«Риск блокировки» встроен в интернет-банк СберБизнес, устанавливать дополнительные приложения не нужно.
Сервис «Комплаенс-помощник»
Предоставляет расширенный комплаенс-отчет с анализом операций и персональными рекомендациями. Документ напоминает чек-лист, где отмечены все возможные отклонения по счету. Нюансы отчета разъясняет менеджер во время индивидуальной консультации. Количество таких консультаций не ограничено.
Больше материалов по теме «Развитие бизнеса»
Вы отписались от рассылки!
Спасибо, что были с нами! Возобновить подписку можно в любой момент на сайте СберБизнес Live