Как сообщить банку об изменениях в компании, чтобы не получить ограничений по 115-ФЗ

Почему важно сообщать об изменениях

Согласно 115-ФЗ, банки обязаны ежегодно обновлять сведения о каждом клиенте. Если информацию обновить не получается, банк может ограничить дистанционное обслуживание. Договор об открытии расчетного счета обязывает клиентов своевременно уведомлять банк об изменениях в документах.

О каких изменениях нужно сообщать банку

Организации и ИП должны информировать банк, если произошли:

1. Cмена адреса
2. Cмена генерального директора или продление полномочий действующего директора, изменения в составе участников общества и бенефициарных владельцев
3. Изменения в учредительных документах
4. Смена вида деятельности или развитие нового направления в деятельности компании (в данном случае обязательно обновление перечня кодов ОКВЭД);
5. изменения контактных данных компании
6. Смена системы налогообложениях

Как сообщить банку

В каждом из вышеперечисленных случаев нужно предоставить в банк документы (их перечень), которые подтверждают произошедшие изменения и отражают их суть.

Если хотите определить уровень риска по 115-ФЗ для вашего бизнеса, вы можете воспользоваться бесплатным «светофором» «Риска блокировки» в интернет-банке СберБизнес.

Даже если у вас нет расчетного счета в Сбере, вы можете получить бесплатную консультацию по финмониторингу по номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321 доб. 6 с мобильного или 88005555777 доб. 6 с городского телефона.