Проверки

3 октября 2023

Как работать с контрагентами без рисков 115-ФЗ

3 октября 2023

Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнерами, которое может нанести ущерб вашему бизнесу.

Сотрудничество с контрагентом, который занимается сомнительными операциями, может дорого обойтись предпринимателю. Банк может ограничить дистанционное обслуживание, если вы взаимодействовали с организацией, которая, например, обналичивает существенную часть своих средств.

По законодательству предприниматель несет ответственность не только за свой бизнес, но и за тех, с кем компания работает, — за своих контрагентов. Если действия партнера покажутся банку подозрительными, то банк может ограничить операции по расчетному счету предприятия.

Чтобы этого не произошло, убедитесь, что все ваши поставщики и клиенты — честные организации и ведут реальную деятельность. Вот несколько рекомендаций, которые помогут минимизировать риски в работе с контрагентами.

Удостоверьтесь, что партнер — реально существующая и действующая компания

В первую очередь запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: если фирма, например, находится в стадии ликвидации, в выписке отразится эта информация.

Проверить, не введена ли в отношении контрагента процедура банкротства, можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве — ЕФРСБ.

Стоит также узнать, не запрещено ли руководителю или учредителю партнерской фирмы занимать свою должность и нет ли у него еще десятка компаний-однодневок. С этим помогут реестр дисквалифицированных лиц и специальный сервис ФНС.

Проверьте местоположение партнера и наличие у него ресурсов для деятельности

Проверка контрагента доступна через специальный сервис ФНС — это бесплатно. Если по адресу зарегистрированы сразу несколько юрлиц — это повод задуматься, если только по нему не расположен крупный бизнес-центр.

Кроме того, обязательно запросите у контрагента документы, которые подтвердят его способность выполнить услуги или осуществить поставку товара. К примеру, действительно ли у него есть целый парк автомобилей или лицензия на производство алкоголя.

Проверяйте полномочия не только на момент заключения сделки, но и на дату, когда подписываются закрывающие документы.

Узнайте историю отношений контрагента с законом

Важно работать только с партнерами, которые своевременно и в полном объеме платят налоги и отвечают по своим обязательствам. Поищите контрагента среди должников с помощью сервиса ФНС и на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП РФ).

А на сайте картотеки арбитражных дел можно узнать, участвовала ли партнерская фирма в судебных тяжбах.

Клиентам СберБизнеса проверка контрагента по ИНН доступна через сервис «СберРейтинг», который использует данные из открытых государственных источников и внутренних источников Сбера.

Если проводите операции с сомнительными контрагентами, есть риск попасть под подозрение банка. В этой ситуации банк может направить запрос на предоставление документов. Чтобы избежать сотрудничества с такими партнерами, отслеживайте их уровень риска блокировки в СберБизнесе. С сервисом «Риск блокировки» вы можете запросить уровень риска своих партнеров и проводить расчеты только с проверенными контрагентами. Чтобы повысить доверие партнеров к вашей компании, откройте свой уровень риска блокировки. Проверить информацию о ваших контрагентах по 115-ФЗ можно через сервис «Комплаенс-помощник».

Подпишитесь на нашу рассылку!

Новое в законах и самые полезные статьи за неделю у вас на почте

Нажимая на кнопку, я принимаю условия пользовательского соглашения и даю согласие на получение рассылок

Инфоподписка

Больше материалов по теме «Новое в законах»