Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнерами, которое может нанести ущерб вашему бизнесу.

Как работать с контрагентами без рисков 115-ФЗ

Из-за закона 115-ФЗ бизнес может попасть в список «отказников», который собирает Росфинмониторинг. В этом случае в ряде банков вам не откроют счет и не выдадут кредит. Но вернуть деловую репутацию можно. Расскажем, что нужно сделать, чтобы реабилитировать бизнес и вернуться на рынок.

Как реабилитировать бизнес при отказах банка по 115-ФЗ

Бизнес-карта — это банковская карта для предпринимателя, которая открывает круглосуточный доступ к деньгам на расчетном счете компании. Требования к операциям по ней такие же, как к операциям по счету: необходимо подтверждение доходов и расходов. Рассказываем, какие рекомендации нужно соблюдать, чтобы сохранить доверие банка и налоговой.

Как использовать бизнес-карту без рисков по 115-ФЗ

Следуя этим правилам, вы обеспечите прозрачность операций по счету и получите доверие банков и налоговой. А также обезопасите свой бизнес от запросов банка и блокировок по 115-ФЗ.

12 правил для бизнеса по 115-ФЗ

Банки внимательно наблюдают за всеми операциями своих клиентов, соблюдая 115-ФЗ, операции с наличными не являются исключением. Чем меньше наличный оборот, тем лучше для бизнеса, потому что кредитные организации доверяют таким компаниям больше. Но некоторые виды бизнеса не могут обойтись без наличных. Рассказываем, какие правила работы с наличными надо соблюдать, чтобы взаимодействие с банками и контрагентами было комфортным.

Как работать с наличными, чтобы банки вам доверяли

По «антиотмывочному» закону 115-ФЗ банк обязан выявлять подозрительные операции клиентов. Если по платежу возникают вопросы, банк может запросить документы, которые подтверждают легальность операции. Разбираемся, что попадает в категорию сомнительных платежей и как реагировать на запросы по ним.

Банк просит объяснить сомнительную операцию: что это значит и как ответить, чтобы операции по счёту не были ограничены

По закону банки обязаны анализировать операции компаний и блокировать платежи, которые могут быть связаны с отмыванием доходов и другой нелегальной деятельностью. Но ограничения можно предупредить, если вести бизнес прозрачно и соблюдать рекомендации. Учесть все нюансы предпринимателям помогают сервисы СберБизнеса. Рассказываем, какие.

Вы отписались от рассылки!