Зарплатный проект: что это такое, как выбрать и подключить

Что такое зарплатный проект в банке

Зарплатный проект — это не только функционал для перечисления зарплаты, но и осуществления иных видов выплат работникам, а так же целый комплекс технологических решений, включающих также дополнительные кадровые, бухгалтерские сервисы и полноценную программу социальной поддержки для сотрудников, позволяющую повышать статус работодателя и удерживать ценных специалистов.

Для чего нужен зарплатный проект

Существует два способа выдачи зарплаты сотруднику компании — наличными из кассы или перечислением на банковский счет. Порядок выплаты вознаграждения фиксируется в трудовом договоре (подробнее о трудовом договоре мы рассказывали в этой статье), который подписывают наемный сотрудник и его работодатель. Если в договоре зафиксирован формат зачисления на банковский счет, то деньги должны зачисляться на карту сотруднику ежемесячно до определенной даты.

Иногда компании предлагают сотрудникам сразу оба варианта. Для этого они заключают дополнительное соглашение к действующему трудовому договору и указывают в нем возможность получения денег в кассе. Но такой способ используется все реже: работа с большими суммами наличных денег, это дорого и, к тому же, не безопасно. Для организации процесса выдачи зарплаты требуется оплата услуг кассира и инкассирования, систем охраны помещения, где находятся сейфы.

При зачислении денег работнику платежным поручением по реквизитам, компания также может столкнуться с дополнительными сложностями и рисками. Бухгалтеру придется самостоятельно формировать платежки и вручную отправлять деньги на счета. В случае ошибки ввода реквизитов работодатель не только нарушит условия трудового договора, задержав выплату, но и столкнется с проблемой возврата средств. Кроме того, данная операция всегда стоит денег.

Подключение сервиса реестровых выплат упрощает и автоматизирует процесс перечисления любых выплат физическим лицам и позволяет не только снизить риск ошибки, но и сэкономить время и деньги.

Стоит понимать, что банки заинтересованы в зарплатных проектах не столько из-за комиссий, сколько потому, что компании фактически приводят к ним новых клиентов — своих сотрудников. Каждый банк получает прибыль в процессе обслуживания физических лиц, поэтому очень важно наличие выгодной программы лояльности и специальных условий на услуги и сервисы банка и его партнеров для зарплатных клиентов банка.

Как выбрать подходящий банк

При выборе банка необходимо изучить следующие вопросы:

• надежность банка;
• простоту подключения и возможность онлайн управления сервисом;
• наличие тарифа за зачисление зарплатных выплат;
• удобство и быстрота получения реквизитов счетов сотрудников;
• скорость и простота зачисления на счета физических лиц;
• поддержка форматов бухгалтерских и кадровых сервисов;
• наличие персонального менеджера;
• доступность сети обслуживания зарплатных клиентов: количество офисов и банкоматов;
• наличие специальных условий для сотрудников по продуктам и сервисам банка и его партнеров.

Как ИП открыть расчетный счет в банке, читайте тут.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанке

Сбер предлагает удобные условия подключения зарплатного проекта. Прежде всего, оформить его можно онлайн, без визита в банк. Проект будет подключен в течение 24 часов после подачи заявки, им можно управлять дистанционно, даже с телефона.

Зачислять зарплату сотрудникам на счета в Сбере можно в любой день, без выходных. Деньги зачисляются в срок от 1 минуты, зачисление зарплатных выплат для новых договоров осуществляется бесплатно.

Служба поддержки доступна круглосуточно и может проконсультировать о всех выгодах зарплатного проекта и помочь в решении возникающих вопросов.

В рамках одного договора можно делать выплаты любым физическим лицам, в том числе сотрудникам и самозанятым.

Как работает зарплатный проект

Расскажем о работе зарплатного проекта после подключения:

1. Для получения реквизитов счета для зачисления выплат есть два основных способа:
2. • Работодатель формирует реестр на выпуск карт в СберБизнес, виды и тарифы карт соответствуют условиям заключенного с банком договора.
   • Работодатель генерирует уникальный QR-код в интернет-банке и передает сотрудникам для выпуска карт и передачи реквизитов счетов в онлайн. Сотрудники сканируют QR-код, выпускают новую зарплатную карту в Сбербанк Онлайн или в офисе банка (если в этом есть необходимость) и передают онлайн реквизиты только что открытого или имеющегося счета в личный кабинет работодателя в СберБизнес.
2. Работодатель получает реквизиты открытых счетов в СберБизнес.
3. Сформировать реестр на выплаты можно не только по номеру счета, но и по номеру телефона. Работодатель формирует реестр на зачисление выплат и отправляет реестр в обработку.
4. Поступившие деньги банк перечисляет на счета физических лиц в соответствии с реестром.
5. После каждой выплаты банк направляет работодателю отчет о том, что деньги зачислены.

Что еще дает зарплатный проект

Если у компании случился кассовый разрыв, и она не может своевременно перевести деньги на выплаты зарплат сотрудникам, банки предлагают оперативное оформление кредита. Условия и процентные ставки у каждого банка свои. При этом, при наличии зарплатного проекта, в Сбербанке можно получить специальную ставку по корпоративному кредиту.

Как малому бизнесу избежать нехватки оборотных средств, рассказали в статье.

Некоторые банки предлагают своим клиентам специальные условия на сервисы для бизнеса. Для зарплатных клиентов Сбера такие предложения тоже есть.

Подробнее ознакомиться с сервисами для бизнеса можно здесь.

У сотрудника есть право выбирать банк

Законодательство не запрещает совмещение работодателями разных зарплатных проектов в нескольких банках, при этом, обслуживающий банк сотрудник вправе выбрать самостоятельно. И его выбор обычно обусловлен более выгодными и удобными условиями обслуживания.

Что касается Сбербанка, помимо возможности выпуска Сберкарты с бесплатным обслуживанием, (при наличии регулярных выплат) зарплатные клиенты могут рассчитывать на более низкие ставки по кредитам, в том числе ипотечным, и на более высокие — по вкладам и накопительным счетам.

В банке есть программа лояльности СберСпасибо, которая по итогам 2023 года стала самой масштабной программой лояльности в России в финансовом секторе. Совсем недавно, программа СберСпасибо обновилась и стала еще выгоднее, подробнее на сайте.

Кроме того, зарплатным клиентам доступен сервис «Деньги до зарплаты» на выгодных условиях — возможность одолжить у банка небольшую сумму на срочные траты в ожидании зарплаты. В 2023 году сервисом воспользовались почти 1,4 млн клиентов, в целом же количество пользователей сервиса выросло на 57% по сравнению с прошлым годом.

Среди привилегий и бонусов — скидка 15% на возврат налогов (банк заполнит за вас декларацию и поможет отправить её в налоговую) и скидка до 30% на мобильную связь при подключении СберМобайл.

Заботится Сбербанк и о здоровье и досуге своих зарплатных клиентов. Так, зарплатные клиенты получают скидку 25% и кэшбек 15% на все анализы в лабораториях, представленных в СберЗдоровье. А таких — 1600.

Доступ к фильмам и музыке, мобильная связь, скидки на такси, бесплатная доставка продуктов и другие преимущества сервисов СберПрайм для зарплатных клиентов на три месяца всего за один рубль.

Подробнее ознакомиться с преимуществами для зарплатных клиентов банка можно здесь.

Таким образом, получать зарплату на карту Сбера — не только удобно и надёжно, но ещё и выгодно.