В этом уроке расскажем, как проверять контрагентов и почему важно тщательно подходить к выбору бизнес-партнеров. Из видео вы узнаете основные принципы проверки контрагентов.

Почему это важно

Контрагент

физическое, юридическое лицо или ИП, которые выступают одной из сторон сделки

Другими словами, это все, с кем организацию связывают договоры и расчеты: поставщики, заказчики, подрядчики, клиенты (если речь о сегменте B2B) и покупатели.

От выбора партнеров зависит репутация и финансовая устойчивость вашей компании. Поэтому благонадежность контрагентов важно проверять перед заключением договоров и сделок, а также на протяжении всего сотрудничества. Например, новый поставщик может быть не в состоянии отгрузить необходимую партию, а заказчик может не оплатить поставленный товар или выполненную услугу.

Все это грозит неприятностями вашему бизнесу. Недобросовестный контрагент может:

• предоставить продукт или услуги плохого качества;
• не уложиться в сроки;
• попросту не исполнить свои обязательства.

Помимо очевидных рисков, есть и скрытые.

В таком случае возникают:

• Репутационные риски — сотрудничество с недобросовестным контрагентом может испортить имидж организации в глазах других партнеров и клиентов.
• Риски получить ограничения по счету.

Как проверять контрагентов

На рынке существует множество онлайн-сервисов для проверки контрагентов. В основном они берут данные из общедоступных источников и суммируют их для удобства пользователей. С помощью таких сайтов можно легко найти основную негативную информацию о компании.

Однако не вся информация содержится в свободном доступе. Часть данных хранится только у банков или в государственных системах, и зачастую эту информацию запрещено разглашать.

Для удобства мы собрали чек-лист по проверке контрагента:

• Проверьте, не зарегистрирована ли компания по «адресу массовой регистрации». Это адреса, по которым зарегистрировано сразу много юридических лиц. Обычно они оказываются фирмами-однодневками.
• До заключения сделки с представителем фирмы необходимо получить и проверить достоверность ряда документов: доверенности и приказов. Они должны подтвердить, что ваш собеседник имеет право действовать от имени организации.
• Также необходимо удостовериться в его личности. В идеале — проверить действительность паспорта в сервисе МВД России.
• Убедитесь, что у контрагента имеется материально-техническая база.
• Найдите время съездить по месту нахождения контрагента и посмотреть на фирму своими глазами.
• Узнайте, есть ли у контрагента сайт, реклама и отзывы в интернете.

Все полученные документы и сведения о контрагенте лучше хранить в специальном досье и регулярно их обновлять. Сами банки тоже проводят аналогичную проверку в отношении каждого клиента и ежегодно обновляют сведения.

Проверить контрагента можно и с помощью бесплатных сервисов:

• С помощью сервиса «Прозрачный бизнес» от ФНС России можно проверить информацию о контрагентах по официальным государственным источникам. Стоит сверить эти данные с указанными в договоре или документах, которые вам предоставил контрагент. Сервис также позволяет получить комплексную информацию о налогоплательщике: о штате сотрудников, суммах уплаченных налогов, штрафах и прочем.
• Сервис «Безопасный бизнес» доступен клиентам Сбера и позволяет прямо в интернет-банке СберБизнес проверить компании перед заключением сделки по открытым государственным источникам.
• На сайте ЦБ в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список входят компании, похожие на финансовые пирамиды, работающие без лицензии кредиторы, брокеры и другие участники рынка с признаками нелегальной деятельности.

Выводы:

• Работа с недобросовестными контрагентами может испортить репутацию вашей компании.
• Чтобы избежать рисков, партнеров стоит регулярно проверять.
• Для проверки можно использовать как открытые онлайн-ресурсы, так и специальные сервисы банков и финансовых организаций.
• Оформляйте и сохраняйте все договоры с контрагентами и их неотъемлемые части. Все эти документы помогут в случае запроса со стороны банка.

В следующем уроке вы узнаете, как рассчитать и контролировать налоговую нагрузку, чтобы не вызвать вопросы у банка.