В этом уроке расскажем, как проверять контрагентов и почему важно тщательно подходить к выбору бизнес-партнеров. Из видео вы узнаете основные принципы проверки контрагентов.
Почему это важно
Контрагент
физическое, юридическое лицо или ИП, которые выступают одной из сторон сделки
Другими словами, это все, с кем организацию связывают договоры и расчеты: поставщики, заказчики, подрядчики, клиенты (если речь о сегменте B2B) и покупатели.
От выбора партнеров зависит репутация и финансовая устойчивость вашей компании. Поэтому благонадежность контрагентов важно проверять перед заключением договоров и сделок, а также на протяжении всего сотрудничества. Например, новый поставщик может быть не в состоянии отгрузить необходимую партию, а заказчик может не оплатить поставленный товар или выполненную услугу.
Все это грозит неприятностями вашему бизнесу. Недобросовестный контрагент может:
Помимо очевидных рисков, есть и скрытые.
В банковской сфере часто используется термин сомнительный (недобросовестный) контрагент в отношении организаций с негативной репутацией и/или признаками фиктивной деятельности. Их еще часто называют фирмами-однодневками.
В таком случае возникают:
История предпринимателя Николая:
Николай отправил своему контрагенту приличную сумму по договору. Как потом выяснилось, к моменту отправки денег, у контрагента уже был заблокирован счёт: банк направил запрос о предоставлении документов по 115-ФЗ и ограничил ему возможность совершать платежи дистанционно. Соответственно, контрагент не смог выполнить свои обязательства, и теперь поставка товара задерживалась на неопределённый срок.
По договору в случае несоблюдения сроков поставки товара контрагент обязан вернуть деньги обратно на счёт организации. Но из-за блокировки деньги остались у него на счёте.
Проблема с разморозкой активов не решалась более трёх недель. Постоянные звонки и письма с требованиями возврата денег ни к чему не приводили. В конце концов партнёр Николая решил все вопросы и свои обязательства выполнил, но с большой просрочкой.
Спустя две недели Николаю тоже пришёл запрос документов по операциям — как раз с этим контрагентом-должником. Счёт не заблокировали, но бухгалтер Николая потратила много времени на подготовку необходимых бумаг.
Как проверять контрагентов
На рынке существует множество онлайн-сервисов для проверки контрагентов. В основном они берут данные из общедоступных источников и суммируют их для удобства пользователей. С помощью таких сайтов можно легко найти основную негативную информацию о компании.
Однако не вся информация содержится в свободном доступе. Часть данных хранится только у банков или в государственных системах, и зачастую эту информацию запрещено разглашать.
Для удобства мы собрали чек-лист по проверке контрагента:
Все полученные документы и сведения о контрагенте лучше хранить в специальном досье и регулярно их обновлять. Сами банки тоже проводят аналогичную проверку в отношении каждого клиента и ежегодно обновляют сведения.
Проверить контрагента можно и с помощью бесплатных сервисов:
Обращайте внимание на записи о том, что потенциальный партнер предоставлял куда-либо недостоверные сведения о себе, а также на записи о банкротстве или ликвидации фирмы.
Выводы:
В следующем уроке вы узнаете, как рассчитать и контролировать налоговую нагрузку, чтобы не вызвать вопросы у банка.
Вы отписались от рассылки!
Спасибо, что были с нами! Возобновить подписку можно в любой момент на сайте СберБизнес Live