Пять операций по 115-ФЗ, которые банк сочтет подозрительными

Что банк считает подозрительным:

• проведение операций, которые не имеют очевидного экономического смысла. Например, покупка и быстрая продажа товара со скидкой
• регулярные, ничем не обоснованные, зачисления денег на счета физических лиц
• переводы от резидента нерезиденту без ввоза товара, который можно подтвердить налоговыми декларациями
• систематическое снятие наличных средств
• операции, не характерные для основного вида деятельности компании. Например, бизнес зарегистрирован как перевозчик грузов, но при этом оплачивает услуги пошива одежды

Если банк видит такие операции, он должен проверить их происхождение. Для этого он отправляет запрос документов в личный кабинет, уведомляя клиента через электронную почту и СМС. Предпринимателя просят предоставить документы, которые подтверждают экономический смысл операций, по которым возникли вопросы.

Что делать, если у банка появились вопросы

Чем раньше вы ответите на запрос банка — тем больше шансов, что операции по вашему счету не будут ограничены. Обычно банк дает семь рабочих дней, чтобы собрать нужные документы, но если вы понимаете, что какие-то бумаги не будут готовы, заранее сообщите об этом. Клиентам СберБизнеса в сборе и проверке документов помогает комплаенс-консультант — это бесплатно. Связаться с ним можно по телефону 0321 доб. 6 с мобильного или 88005555777 доб. 6 с городского телефона.