Полезные сервисы и ответы на частые вопросы

Разбираемся, какие сервисы помогут предупредить риски запроса по 115-ФЗ, и отвечаем на популярные вопросы предпринимателей.

В видео вы найдете ответы на самые распространенные вопросы клиентов Сбера:

1. Нужно ли проверять каждого контрагента и какие бывают риски у сотрудничества с сомнительными контрагентами?
2. Как безопасно переводить деньги с расчетного счета на личную карту, в том числе вложенные в бизнес личные средства?
3. К кому обратиться для снятия ограничений по счету?

А также ответы на другие частые вопросы.

Теперь же разберем тему подробно.

В каком банке не блокируют по 115-ФЗ

Лучше выбирать крупный банк с сильной поддержкой и заранее готовить пояснения к операциям, особенно если они могут быть расценены как подозрительные. Например, если предстоит снимать крупные суммы наличных или переводить деньги физлицам.

Бесплатные инструменты

Чтобы ваша деятельность была понятной для любой проверяющей структуры, будь то налоговая или банк, можно использовать специальные сервисы: самоинкассацию, бизнес-карту, зарплатный проект. Также в Сбере для всех предпринимателей доступны бесплатные информационные ресурсы:

• Круглосуточная горячая линия по телефону 0321, добавочный 6 с мобильного или 8-800-555-57-77, добавочный 6 с городского телефона — для любых вопросов о 115-ФЗ. Консультанты расскажут про закон и дадут рекомендации по ведению бизнеса без рисков. Доступно для всех предпринимателей, даже если вы не клиент Сбера.
• Обучающие статьи, практические советы и кейсы на сайте банка.
• Онлайн-курс «115-ФЗ: просто о сложном», с уроками которого вы только что ознакомились.

Дополнительные продукты

Клиентам Сбера доступны и другие дополнительные продукты:

• Персональные рекомендации в интернет-банке. Если возникает риск вопросов от банка по 115-ФЗ, вам подскажут, что необходимо скорректировать в деятельности бизнеса, чтобы избежать запроса документов и ограничений по счету.
• Бесплатный «Светофор риска блокировки». Его цвета сигнализируют об уровне риска и обновляются каждый день.
• «Безопасный бизнес» — чтобы оценивать финансовую надежность, репутацию и риски по 115-ФЗ, как по своему бизнесу, так и по компаниям контрагентов.
• «Комплаенс-помощник». Сервис анализирует операции на наличие рисков по 115-ФЗ и присылает подробный отчет с подсказками, как избежать ограничений по счету.

Выводы:

• Перед началом ведения бизнеса стоит внимательно изучить общие положения и требования законодательства к бизнесу.
• Сервисы и инструменты позволяют уменьшить риски запросов по 115-ФЗ, проверять контрагентов и отслеживать уровень риска.
• Обращайтесь по номеру круглосуточной горячей линии по вопросам 115-ФЗ: 0321, добавочный 6 с мобильного или 8-800-555-57-77, добавочный 6 с городского телефона.