«Приходить за деньгами можно любым проектам на любой стадии»: как начинающему бизнесу привлечь инвестиции от бизнес-ангела
Привлечение инвестиций — необходимость, с которой сталкивается каждая компания. Можно взять кредит или заём, а можно найти инвестора. На начальном этапе, когда вы только запускаете проект или ваш стартап совсем молодой, поможет бизнес-ангел. Кто это, где его искать и как питчить проект, редакции СберБизнес Live рассказали венчурные инвесторы.
Кто такие бизнес-ангелы?
Бизнес-ангелы — это инвесторы, вкладывающие собственные деньги в такие венчурные проекты, которые могут показать кратный рост и из которых можно выйти с прибылью. Претендовать на инвестиции могут также традиционные бизнесы. Обычно ими интересуются розничные инвесторы, желающие получить пассивный доход.
Венчурные проекты привлекут внимание инвестора, если они вышли на выручку спустя полгода после запуска, растут ежегодно на 300–500% в первые годы и на 200–300% — в последующие. Важно, чтобы инвестор мог выйти из проекта с прибылью — часто для этого нужно прописать отдельную стратегию выхода. Кроме того, стартап должен обладать потенциалом стать лидером — как российским, если он работает только на внутреннем рынке, так и международным, если он нацелен на выход на зарубежные рынки.
Традиционный бизнес сможет привлечь финансирование, если будет показывать кратный рост и инвестор сможет получать доходность по дивидендам в размере 20–30%.
Ещё одно важное условие: проекты, в которые вкладываются бизнес-ангелы, должны быть понятными.
«Сложные модели, deeptech-проекты, в которых зашиты глубокие технологические или инженерные решения, тяжелее поднимают раунд у бизнес-ангелов, чем проекты с простой бизнес-моделью или понятными технологиями», — рассказывает венчурный инвестор, основатель инвестиционной компании A.Partners Алексей Соловьёв.
Что даёт бизнес-ангел стартапу
В первую очередь, конечно, деньги. По данным Соловьёва, сейчас средний чек инвестиций бизнес-ангела в один проект в России составляет около $300 тысяч. Но если вкладываются сразу несколько бизнес-ангелов, то чеки от каждого могут быть в размере $30–50 тысяч.
Инвесторы также могут помочь предпринимателю экспертизой, опытом, нужными связями, новыми клиентами и рынками, оказать помощь в стратегических решениях.
Обычно бизнес-ангелы заключают инвестиционный договор со стартапом и берут долю в компании больше 10%, рассказывает венчурный инвестор, гендиректор компании «Венчурный акселератор» Александр Румянцев. 50% инвестиций предприниматели получают сразу, 50% — после выполнения KPI.
Также инвестор может заключить со стартапом договор конвертируемого займа. Бизнес-ангел даёт деньги под процент и может конвертировать их в долю, если стартап добивается успеха и его стоимость растёт. Если у компании плохие показатели, инвестор может вернуть сумму займа и начисленные проценты.
Не стоит отдавать инвестору большую долю в компании, иначе вы рискуете потерять мотивацию развивать проект, предупреждает основатель фонда AltaIR Capital и венчурного клуба AltaClub Игорь Рябенький.
«Старайтесь на раунде не отдавать больше 20%. Конечно, всё зависит от условий. Когда основатели подходят к следующему раунду, а бизнес-ангелу принадлежит значительная часть компании, это может затруднить процесс дальнейшего финансирования»,
— говорит Рябенький.
Как привлекать инвестиции
.
Упакуйте ваш проект для инвестиций: упорядочьте всю информацию о вашем бизнесе (о рынке, продукте, финансах) и представьте в одном из удобных форматов. Это может быть презентация, тизер (одностраничный документ, где кратко, но ёмко изложена информация о проекте), видео или свёрстанная веб-страница.
.
Создайте воронку потенциальных инвесторов. Ищите их имена в соцсетях, публикациях в СМИ, спрашивайте знакомых. Смотрите стартапы из вашей сферы и тех, кто в них вкладывался, обращайте внимание, как инвесторы выходили из проектов. Изучайте профиль бизнес-ангелов, в какие сферы они вкладываются. Ранжируйте инвесторов по критериям, работайте с ними системно.
«Три основных критерия при выборе инвестора: первый — ценность, которую может создать вам инвестор, второй — скорость принятия решения, третий — репутация», — говорит Соловьёв.
Определите для себя, необходимо ли привлекать финансирование от большого круга инвесторов или можно ограничиться одним.
«Не существует волшебных баз инвесторов — каждому проекту стоит искать именно тех бизнес-ангелов, кто с большей долей вероятности заинтересуется стартапом, а не заниматься ковровыми бомбардировками. Это сэкономит время всем участникам процесса», — отмечает Соловьёв.
.
Свяжитесь с инвестором. Сделать это можно с помощью холодных запросов или попросить общих знакомых представить вас. От первого контакта до возможного подписания договора проходит серия переговоров, в процессе которых инвестор задаёт вопросы и погружается в ваш проект.
.
Подготовьте питч — словесное изложение бизнес-плана проекта. Он должен быть коротким, ясным и доходчивым. Необходимо быстро и без специальных терминов объяснить идею и для чего она нужна. Питч должен понимать любой неподготовленный человек.
В питче постарайтесь ответить на эти вопросы:
.
Какой проект вы делаете и почему?
.
Какие цели ставите перед собой и как собираетесь их достигать?
.
Каков ваш рынок и как вы будете его покорять?
.
Кто ваш клиент, за сколько и по каким каналам вы его будете привлекать?
.
Кто ваши конкуренты и как вы планируете их побеждать?
.
Как вы намерены выстраивать дальнейшее функционирование стартапа и как его финансировать?
Покажите бизнес-ангелу финансовую модель и ту часть, где он сам заработает.
«Нельзя приходить на встречу неподготовленным, считать своего собеседника профаном, пытаться продавать человеку, который совсем далёк от твоей области», — рассказывает Рябенький.
И помните, что за деньгами к инвестору можно приходить на любой стадии развития проекта и с любым профилем. Главное — мотивация, хорошая подготовка и чёткое понимание, в каком направлении вы намерены развивать свой бизнес.
«Рекомендую посмотреть фильм о том, как сделать успешный стартап: “Председатель” с Михаилом Ульяновым. Вместо колхоза, о котором там идёт речь, представьте свой стартап, скопируйте поведение главного героя — и победа будет за вами», — советует Румянцев.