1 января 2026 года Центробанк России расширил список признаков мошеннических переводов. В частности, теперь кредитные организации должен насторожить перевод клиентом больше 200 тыс. руб. самому себе через cистему быстрых платежей с последующей попыткой в течение суток отправить деньги другому человеку, которому до этого не было переводов в течение шести месяцев. Об этом пишет РБК.

Также в числе признаков мошеннических переводов: подозрительная активность на смартфоне клиента (установка вредоносной программы, изменение операционной системы или провайдера связи), смена номера в приложении банка или на портале «Госуслуги» менее чем за 48 часов до денежного перевода, внесение наличных в банкомате с помощью цифровой карты на счет человека, который за последние сутки совершил перевод больше 100 тыс. руб.

Кроме того, в перечень входят повышенное время обмена данными между банкоматом и картой при совершении операции; полученные банком данные от Национальной системы платежных карт о риске мошенничества при совершении перевода; нахождение информации о получателе денег в системе «Антифрод». Также подозрительным признают перевод цифровых рублей получателю, данные о котором содержатся в мошеннической базе Центробанка.