Из видео вы узнали базовые вещи, а теперь разберем вопрос детально.

Почему важно проверять контрагентов

Прежде всего, определимся с понятиями.

От выбора партнёров зависит репутация и финансовая устойчивость вашей компании. Поэтому благонадёжность контрагентов важно проверять перед заключением договоров и сделок, а также на протяжении всего сотрудничества. Например, новый поставщик может быть не в состоянии отгрузить необходимую партию, а заказчик может не оплатить поставленный товар или выполненную услугу.

Таким образом, бизнес рискует столкнуться с неприятностями. Недобросовестный контрагент может:

• предоставить продукт или услуги плохого качества;
• не уложиться в оговорённые сроки;
• попросту не исполнить свои обязательства.

Помимо очевидных рисков, есть и скрытые.

Такие фирмы зачастую создаются исключительно для проведения схем ухода от налогов, вывода капитала за рубеж или обналичивания. Партнёры таких недобросовестных организаций могут тоже попасть под подозрение.

В таком случае возникают:

• Репутационные риски — сотрудничество с недобросовестным контрагентом может испортить имидж организации в глазах иных партнёров и клиентов.
• Риски получить ограничения по счёту.

История предпринимателя Николая:

«Отправили своему контрагенту приличную сумму по договору. Как потом выяснилось, к моменту отправки нами денег у него уже был заблокирован счёт: банк направил запрос о предоставлении документов по 115-ФЗ и ограничил контрагенту возможность совершать платежи дистанционно. Соответственно, контрагент не смог выполнить свои обязательства, и теперь поставка товара задерживалась на неопределённый срок.

По договору в случае несоблюдения сроков поставки товара контрагент обязан вернуть деньги обратно на счёт организации. Но из-за блокировки деньги остались у него на счёте.

Проблема с разморозкой активов не решалась более трёх недель. Постоянные звонки и письма с требованиями возврата денег ни к чему не приводили. В конце-концов наш партнёр решил все вопросы и свои обязательства перед нами выполнил, но с большой просрочкой.

Но и это ещё не конец истории. Спустя две недели уже от нашего банка пришёл запрос документов по операциям – как раз с этим контрагентом-должником. Счёт нам, конечно, не заблокировали, но бухгалтер потратила много времени на подготовку всех необходимых бумаг.

Позже я проверил информацию о проблемном поставщике на сайтах приставов и налоговой. Оказалось, что по ним есть довольно много негатива: они находились по адресу массовой регистрации — налоговая признала этот адрес недостоверным. И к тому же к ним нашлось очень много претензий со стороны клиентов — таких же, как и мы.

Если бы я провёл это небольшое расследование раньше, до сделки, мы бы не понесли таких издержек».

Как проверять контрагентов

На рынке существует множество онлайн-сервисов для проверки контрагентов. В основном они берут данные из общедоступных источников и суммируют их для удобства пользователей. С помощью таких сайтов можно легко найти основной негатив о компании.

Для удобства мы собрали чек-лист по проверке контрагента:

Самостоятельная проверка:

• Проверьте не зарегистрирована ли компания по «адресу массовой регистрации». Это адреса, по которым зарегистрировано сразу много юридических лиц. Обычно они оказываются фирмами-однодневками.
• До заключения сделки с представителем фирмы необходимо получить и проверить достоверность ряда документов: доверенности и приказов. Они должны подтвердить, что ваш собеседник имеет право действовать от имени организации.
• Также необходимо удостовериться в его личности. В идеале — проверить действительность паспорта в сервисе МВД России.
• Убедитесь, что у контрагента имеется материально-техническая база.
• Найдите время съездить по месту нахождения контрагента и посмотреть на фирму своими глазами.
• Узнайте, есть ли у контрагента сайт, реклама и отзывы в интернете.

Проверка контрагента с помощью бесплатных сервисов:

• С помощью сервиса «Прозрачный бизнес» от ФНС России можно проверить информацию о контрагентах по официальным государственным источникам. Потом стоит сверить эти данные с указанными в договоре или документами, которые вам предоставил контрагент. Также сервис позволяет получить комплексную информацию о налогоплательщике: о штате сотрудников, суммах уплаченных налогов, штрафах и пр.
• Сервис «Проверка контрагентов по официальным источникам» - доступен клиентам Сбера и позволяет в интернет-банке СберБизнес проверить компании перед заключением сделки по данным ФНС, ФАС, Росстата и ещё 17 государственным источникам.

Выводы:

Работа с недобросовестными контрагентами может негативно повлиять на репутацию вашей компании.

Чтобы избежать подобных проблем, партнёров стоит регулярно проверять.

Для этого можно использовать как открытые онлайн-ресурсы, так и специальные сервисы банков и финансовых организаций или личные проверки.

Ведите полный и достаточный документооборот с контрагентами. Оформляйте и сохраняйте договоры и их неотъемлемые части. Все эти документы помогут в случае запроса со стороны банка.

Сейчас предлагаем пройти небольшое тестирование для проверки того, как хорошо вы разбираетесь в бизнес-партнёрах.