Переводы физлицам и снятие наличных

riski-dlya-biznesa

Риски переводов физическим лицам

В большинстве случаев переводы физическим лицам должны сопровождаться уплатой соответствующих налогов и взносов в фонды.

Если же по счёту организации производятся регулярные переводы на счета ФЛ, а налоги при этом не платятся, это может стать основанием для проверки.

❗️ Почему: большое количество организаций создаётся фиктивно (фирмы-однодневки) только для того, чтобы обналичить поступившие им на счета средства. Поэтому частые и/или крупные переводы в пользу ФЛ являются основанием для анализа деятельности.

Снятие наличных

С наличными, снятыми в кассе, ситуация аналогична переводам в адрес физических лиц. Поэтому желательно расчёты производить в безналичной форме.

Вот несколько важных правил:

.

Рассчитывайтесь с контрагентами в безналичной форме.

.

Ведите кассовую книгу и сохраняйте первичные документы по операциям с наличными. Чеки, приходно-кассовые ордера, накладные, договоры — все эти документы могут пригодиться, если у банка возникнут вопросы по операциям с наличными.

Итак, что важно запомнить:

Рекомендуем переводы физическим лицам сопровождать уплатой соответствующих платежей в бюджет в том же банке, в котором осуществлялся перевод ФЛ.

Расчёты с контрагентами преимущественно вести в безналичной форме.

Чтобы закрепить эти правила, предлагаем ответить на вопросы теста.

Проверьте себя

1 / 2
Вы предприниматель, прекрасно поработали в этом месяце и хотите перевести прибыль себе на личный счёт. Как вам лучше это сделать?
Никаких особых требований нет, перевожу деньги как обычно
Нужно назначении платежа указать своё ФИО
Нужно уплатить все необходимые налоги с бизнеса, а в назначении платежа указать «доход от предпринимательской деятельности»
Предприниматели не могут перечислять себе деньги на личный счёт