Финансы и законы

21 декабря 2020

Сомнительные операции и теневой бизнес: что поменялось в 2020 году

21 декабря 2020

Теневая экономика постепенно выходит из тени, считают аналитики СберБанка, изучившие отчёт Банка России. Однако руководителям компаний из отраслей с наибольшим уровнем риска стоит внимательнее относиться к своим операциям и контрагентам. Наглядно показываем, как изменилась структура сомнительных операций в банковском секторе в I полугодии 2020 года.

В 1,5 раза

снизился объём сомнительных операций банковского сектора в I полугодии 2020 года


Спрос на теневые финансовые услуги по секторам экономики

К снижению объёма сомнительных операций привели несколько факторов: во-первых, противодействие Центрального и коммерческих банков, во-вторых, общее снижение транзакционной активности из-за коронавируса. При этом лидеры рейтинга — торговля и строительство — сохраняли активность в период трёхмесячного локдауна, при неизменно активном спросе на «чёрный нал», а сфера услуг была фактически «заморожена».


Вывод денежных средств за рубеж

Вывод за рубеж денежных средств в I полугодии 2020 года сократился в 1,7 раза. Причиной тому уменьшение объёмов сделок со сферой услуг: 42% вывода денежных средств относятся к авансовым платежам за импортируемые товары.


Обналичивание денежных средств

Обналичивание денежных средств уменьшилось в 1,4 раза. В большинстве случаев в таких операциях используются счета физических лиц и депозитные счета нотариусов.


Транзитные операции повышенного риска

Транзитные операции повышенного риска – такие, как обналичивание денежных средств и уклонение от уплаты налогов — занимают 70% от всех операций с повышенным уровнем риска.

Узнайте, как обезопасить свой бизнес от подозрений банка и избежать блокировки счета в новом экспресс-курсе Деловой среды «Всё о блокировках счета».