Переводы физлицам и снятие наличных
Обсудим тонкие места в финансовой деятельности любого бизнеса: как себя вести, чтобы не вызывать подозрений со стороны банка.
Риски переводов физическим лицам
В большинстве случаев переводы физическим лицам должны сопровождаться уплатой соответствующих налогов и взносов в фонды.
Если же по счёту организации производятся регулярные переводы на счета ФЛ, а налоги при этом не платятся, это может стать основанием для проверки.
❗️ Почему: большое количество организаций создаётся фиктивно (фирмы-однодневки) только для того, чтобы обналичить поступившие им на счета средства. Поэтому частые и/или крупные переводы в пользу ФЛ являются основанием для анализа деятельности.
Снятие наличных
С наличными, снятыми в кассе, ситуация аналогична переводам в адрес физических лиц. Поэтому желательно расчёты производить в безналичной форме.
Вот несколько важных правил:
.
Рассчитывайтесь с контрагентами в безналичной форме.
.
Ведите кассовую книгу и сохраняйте первичные документы по операциям с наличными. Чеки, приходно-кассовые ордера, накладные, договоры — все эти документы могут пригодиться, если у банка возникнут вопросы по операциям с наличными.
Итак, что важно запомнить:
Рекомендуем переводы физическим лицам сопровождать уплатой соответствующих платежей в бюджет в том же банке, в котором осуществлялся перевод ФЛ.
Расчёты с контрагентами преимущественно вести в безналичной форме.
Чтобы закрепить эти правила, предлагаем ответить на вопросы теста.
Больше материалов по теме «Курс Комплаенс»
Вы отписались от рассылки!
Спасибо, что были с нами! Возобновить подписку можно в любой момент на сайте СберБизнес Live