Как заработать

15 января 2020

Не отпускать долги: как вести себя с неплательщиками

15 января 2020

Если контрагенты не платят вовремя, компания может столкнуться с кассовым разрывом или погрязнуть в долгах и кредитах. Редакция «Своего дела» разобралась, как минимизировать эти риски и как вести себя с такими партнёрами

Коротко о главном

Как застраховаться от неплатежей

Заключайте договор с первого дня работы

Анна Родионова из Балашихи оказывает владельцам малого бизнеса бухгалтерские услуги и консультирует по налоговым вопросам. Обычно она находит заказчиков через знакомых, но даже это не застраховало её от неприятных историй. «Я как ИП принимаю оплаты только на счёт. Но договор с клиентом не всегда удаётся подписать с первого дня, если, например, человек находится в другом городе, а приступать нужно немедленно. Обычно счёт выставляем по факту оказанных услуг», — рассказывает Анна.

Одна заказчица игнорировала долг под разными предлогами, добиться денег от неё не удалось. Поскольку сумма составляла несколько тысяч рублей, Родионова решила не обращаться в суд.

«Теперь стараюсь поскорее подписать договор на оказание услуг. По итогам каждого месяца сотрудники оформляют акты выполненных работ и выставляют счета», — говорит Анна.

Новые условия фиксируйте в дополнительных соглашениях

Предпринимательница советует фиксировать все новые соглашения в переписке на рабочей почте. Её можно использовать как доказательство в суде, если такой способ обмена корреспонденцией был указан в контракте. «Но прежде всего суд смотрит на документы — договоры и акты выполненных работ», — отмечает председатель Комитета правовой поддержки Торгово-промышленной палаты Московской области Константин Куракин. Поэтому пренебрегать заключением допсоглашений, когда изменяются условия сотрудничества, не стоит.

Такая ошибка обошлась директору самарской проектно-строительной компании «Интерстрой» Сергею Романову в круглую сумму — он был вынужден заплатить около одного миллиона рублей. «Мы реконструировали хозяйственные помещения для крупной организации. Заказчик захотел более дорогие материалы, а также пожелал отремонтировать дополнительные комнаты. Обо всём договорились только на словах, докупили необходимое за свой счёт», — рассказывает Романов. Но несмотря на обещания, клиент отдал за услуги только прописанную в договоре сумму. «Мы судились, но проиграли: не было документов, подтверждающих нашу правоту. Протоколы переговоров мы не вели», — объяснил предприниматель.

Пропишите в договоре размер неустойки

«В соглашении необходимо указать размер неустойки, которую контрагенту придётся заплатить при нарушении договорённостей», — советует Куракин.

«Лучше установить 0,1–0,2 % от размера долга за каждый день просрочки. Если напишете больше, например, 1 %, суд может посчитать сумму завышенной»,

— говорит эксперт


«Лучше установить 0,1–0,2 % от размера долга за каждый день просрочки. Если напишете больше, например, 1 %, суд может посчитать сумму завышенной»,

— говорит эксперт


Если в договоре не прописана неустойка, выплаты назначат с учётом ключевой ставки Центробанка. По состоянию на 15 января 2020 года она составляет 6,25 % в год от суммы долга. Поэтому должнику может быть невыгодно спешить с исполнением своих обязательств, объясняет эксперт.

Что делать при отсутствии платежей

Составьте и отправьте досудебную претензию

Досудебную претензию лучше отправить на следующий день после указанной в договоре даты оплаты. В тексте нужно прописать основания появления долга, требование погасить его и намерение компании обратиться в суд. Готовый документ отправляется заказным письмом, через курьера или по электронной почте, если условия договора между сторонами позволяют обмениваться официальной корреспонденцией через e-mail.

По словам Куракина, обращаться в суд после отправки претензии можно через 30 дней, если в договоре не указан более короткий срок. Если же претензии не было, дело не примут к рассмотрению.

Эксперт советует прописать в договоре, что споры могут рассматриваться в третейском суде. В противном случае исковое заявление примет только арбитраж. Разбирательство в третейском суде и получение исполнительного листа обычно происходит быстрее на несколько месяцев. В арбитраже один только процесс займёт не менее полугода. Но госпошлина за разбирательство в третейском суде может быть в разы выше. Обычно это несколько десятков тысяч рублей за подачу иска, тогда как в арбитраже — от 2 тысяч рублей.

Не требуйте денег без обращения в суд

«Требовать деньги без судебного решения бесполезно и опасно. Так можно столкнуться с обвинениями в вымогательстве», — предостерегает член общественного совета при Федеральной службе судебных приставов (ФССП) Сергей Пронин. По его словам, должник может обратиться в полицию даже после телефонного разговора.

Не избегайте суда

«Участие в судах не вредит деловой репутации истца. Напротив, это показывает, что он профессионал, отстаивающий свои интересы», — считает Куракин из Торгово-промышленной палаты Московской области.

К исковому заявлению стоит приложить все имеющиеся документы, которые подтвердят наличие обязательств у должника. Это могут быть договоры, акты, заверенные нотариусом скриншоты переписок, фотографии, видеозаписи и другое.

«Чтобы число выплаченных долгов увеличивалось, бизнесменам нужно чаще обращаться в суд, а судьям применять к должникам обеспечительные меры»,

— уверен Пронин


«Чтобы число выплаченных долгов увеличивалось, бизнесменам нужно чаще обращаться в суд, а судьям применять к должникам обеспечительные меры»,

— уверен Пронин


Обеспечительные меры — это временный арест имущества и счетов должника. Чтобы это произошло, истец должен указать соответствующее требование в исковом заявлении. Часто суды рассматривают дело, не накладывая санкции на активы организации на время процесса, и только по окончании разбирательств выписывают исполнительный лист, по которому приставы взыскивают долг. Для того чтобы суд «заморозил» активы, нужно предоставить документы, подтверждающие намерение должника уклониться от исполнения своих обязательств. Это могут быть информация о бухгалтерском балансе фирмы, данные о судах и налоговых задолженностях, переписки, публикации в СМИ и другие свидетельства, указывающие на тяжёлое материальное положение ответчика.

По словам Пронина, судьи редко применяют обеспечительные меры. Они опасаются, что ответчик может обвинить их в своих убытках и пожаловаться в вышестоящую инстанцию. Если она согласится с претензией, истца обяжут компенсировать ущерб ответчику, а судья получит дисциплинарное взыскание (замечание, предупреждение, понижение в квалификационном классе) или вовсе отправится в отставку. С 1 января 2020 года вступил в силу закон «О службе в органах принудительного исполнения», который ввёл финансовую ответственность за действия судебных приставов.

Помогайте судебным приставам

Но если доказать свою правоту в суде вполне реально, взыскать ущерб с ответчика гораздо сложнее. «Должник может успеть „спрятать“ все активы. Например, продать имущество за бесценок недавно созданным компаниям родственников и друзей или вывести средства через другое юрлицо», — перечисляет член общественного совета при Федеральной службе судебных приставов Сергей Пронин.

Предпринимателям стоит помочь судебным приставам. Например, сообщить адреса объектов недвижимости своего контрагента. По его словам, работа по крупным делам растягивается на годы, прежде всего сотрудники ФССП разбираются с компаниями, у которых есть долги перед бюджетом или госкомпаниями. Взыскания в пользу предпринимателей происходят в последнюю очередь.

«Суд может наложить обязательства только на действующего владельца или гендиректора компании, — отмечает Пронин. — Обратиться же с претензией к бывшему собственнику или руководителю вправе только Федеральная налоговая служба или правоохранительные органы».

Предпринимателям стоит помочь судебным приставам. Например, сообщить адреса объектов недвижимости своего контрагента. По его словам, работа по крупным делам растягивается на годы, прежде всего сотрудники ФССП разбираются с компаниями, у которых есть долги перед бюджетом или госкомпаниями. Взыскания в пользу предпринимателей происходят в последнюю очередь.

«Суд может наложить обязательства только на действующего владельца или гендиректора компании, — отмечает Пронин. — Обратиться же с претензией к бывшему собственнику или руководителю вправе только Федеральная налоговая служба или правоохранительные органы».

С ИП ситуация иная: они отвечают по обязательствам собственным имуществом. Но не все активы индивидуального предпринимателя можно изъять в пользу должника. Это касается единственного жилья или активов, которые несоизмеримы с суммой долга. Например, если ответчик должен 100 тысяч рублей, а изъятию подлежит машина стоимостью пять миллионов рублей, долг вычтут из зарплаты или пенсии.

Потребуйте признать контрагента банкротом

Если взыскать долги через судебных приставов не получается, обратитесь в суд с заявлением о признании контрагента банкротом. На период судебного процесса в компании будет назначен временный управляющий. Он проанализирует финансовое положение организации, после чего суд примет решение о необходимости процедуры банкротства. Если он удовлетворит заявление истца, средства и имущество компании будут распределены между кредиторами. Но прежде всего должник обязан рассчитаться с сотрудниками и коммунальными службами, а также оплатить судебные издержки. При намеренном банкротстве руководителей и собственников организации можно привлечь к уголовной ответственности как физлиц.

Как проверить потенциального контрагента

Найти компанию с идеальной репутацией и безупречным прошлым непросто. Но проверка контрагента позволит оценить риски и застраховаться от столкновения с непорядочным партнёром.

1


Начиная сотрудничество, запросите у контрагента копии следующих основных документов:

  • свидетельства о государственной регистрации;
  • свидетельства о постановке на налоговый учёт;
  • устава.

2


После этого проверьте компанию на сервисах ФНС, там же можете получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП — в ней не должно быть ничего подозрительного. Убедитесь, что вид деятельности компании соответствует планируемой сделке, имя директора совпадает с реальным, а адрес регистрации не массовый, с большим количеством фирм в одном офисе.

3


В «Вестнике государственной регистрации» проверьте, нет ли информации о ликвидации, реорганизации или исключении контрагента из реестра государственной регистрации.

4


На сайте картотеки арбитражных дел посмотрите, участвовало ли юрлицо в судах и в каком качестве.

5


Проверьте на сайте Федеральной службы судебных приставов, есть ли у компании или предпринимателя долги.

6


Узнайте, есть ли информация о потенциальном контрагенте в Едином реестре сведений о банкротстве и Реестре недобросовестных поставщиков.

7


Проверьте паспорт директора на сайте МВД.

8


Пообщайтесь с другими контрагентами вашего потенциального партнёра и выясните, насколько предприниматель или компания и её руководители порядочны в деловых отношениях.