Как проверить контрагента: отвечают специалисты

На каких бесплатных сервисах лучше проверять контрагента?

Для бесплатной проверки контрагентов подходят эти официальные площадки:

• Сервис получения выписок из ЕГРЮЛ на сайте ФНС: здесь можно заказать выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и получить самую важную информацию о контрагенте — адрес, сведения о регистрации, уставный капитал, данные о руководителе и учредителях, кто может действовать без доверенности, виды деятельности и др.
• Сервис проверки налоговой задолженности: проверьте, ответственно ли контрагент уплачивает налоги.
• Сервис «Прозрачный бизнес»: здесь можно найти данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, реестра налогоплательщиков (в том числе по иностранным организациям и ИП), из журнала «Вестник государственной регистрации». Есть также данные о налоговом режиме, платежах и налоговой нагрузке.
• С помощью Федресурса проанализируйте факты деятельности контрагента, сведения о банкротстве и имуществе, членствах и другую информацию.
• Ресурс бухгалтерской (финансовой) отчётности позволяет изучить бухгалтерскую отчётность, оценить соотношение собственных и заёмных средств и рентабельность.
• Федеральная служба судебных приставов предоставляет данные о задолженности контрагента и исполнительным производствам по нему.
• Банк данных арбитражных дел: в первую очередь здесь нужно изучать дела, в которых компания-контрагент выступала ответчиком. Также можно перепроверить наличие долгов и исполнительных производств, потому что в базе судебных приставов нет ИНН или ОГРН должников, а только наименования организаций.
• В реестре недобросовестных поставщиков вы найдёте контрагента в случае, если он нарушил условия или не выполнил обязательства по госконтрактам.
• Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц. Директор может быть номинальным. В таком случае вы увидите, что он «выполняет» свои обязанности во многих не связанных между собой компаниях. Если так, перед вами мошенники.
• Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц, и реестр по регулированию алкогольного рынка. Проверьте лицензии контрагента по номеру в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
• Строительной компании не нужна лицензия, но обязательно членство в саморегулируемой организации (СРО). Проверить его можно на Федресурсе.
• Федеральная нотариальная палата позволит проверить подлинность доверенности и паспортные данные.

Какие документы стоит запрашивать у контрагента, чтобы подтвердить его надёжность?

• Учредительные документы.
• ОГРН, полная выписка ЕГРЮЛ, свидетельство о регистрации изменений учредительных документов и о регистрации внесения сведений в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы.
• ИНН. Наименование организации в учредительных документах должно совпадать с наименованием в ИНН.
• Подтверждение полномочий лица, которое будет подписывать договор. Для генерального директора или руководителя компании — решение о назначении или протокол об избрании коллегиальным органом юрлица. Для руководителя организации также нужна выписка из ЕГРЮЛ.
• Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Чем новее документ, тем лучше.
• Лицензия на деятельность по договору, если необходимо.
• Правоустанавливающие документы в отношении имущества, которое передаётся по договору в собственность или во временное владение и пользование.
• Если возникли сомнения в достоверности подписи руководителя контрагента, запросите копию банковской карточки с образцом его подписи, заверенную нотариусом или банком-эмитентом.

До заключения сделки обязательно проведите подробный анализ надёжности контрагента. Проверьте данные из ФНС России: краткие сведения из ЕГРЮЛ, возможные решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ. Исключите «массовость» адреса регистрации и фиктивность руководителя. Проанализируйте информацию о судебных разбирательствах, если они были.

Узнайте, нет ли дела о банкротстве, то есть не ведётся ли в отношении контрагента исполнительное производство. Обязательно посмотрите бухотчётность. Она должна быть открыта для всех заинтересованных, поэтому по запросу надёжный контрагент её предоставит.

Посмотрите реестр недобросовестных поставщиков. Вероятность невысока, но если вы обнаружите там контрагента, заключать сделку с ним точно не стоит.

Как формируется рейтинг юрлиц «СберРейтинга» и как улучшить свои показатели в нём?

Рейтинг юридических лиц от сервиса «СберРейтинг» составляется на основании внутренних данных Сбербанка и анализирует информацию из 23 открытых и закрытых источников. Высокая оценка компании подтверждает конкурентное преимущество и выступает доказательством её финансовой устойчивости. Рассчитать свой рейтинг и узнать, как оценивает вашу компанию СберБанк, можно в разделе «Финансовый риск» в сервисе «СберРейтинг».

К рейтингу можно открыть доступ для просмотра — его трансляция осуществляется только с согласия компании. Вы сами можете устанавливать сроки и площадки для демонстрации. Если оценка вашей компании снижается до критической отметки, сервис автоматически отзывает согласие на трансляцию, чтобы не портить вашу репутацию и дать возможность принять меры.

Кроме рейтинга по шкале от 1 до 10, вы получите рекомендации по улучшению оценки вашей компании и сертификат, который можно скачать и разместить на своём сайте или в офисах организации.

Для благонадёжных компаний «СберРейтинг» — это отличная возможность повысить свои шансы во время тендеров, поэтому всё больше компаний прикладывают сертификат к тендерной документации. Наличие такого сертификата не обязательно, если иное не прописано в условиях тендера.