Как проверить контрагента: советы и рекомендации

Эксперт:

Зачем нужна проверка контрагента

Представьте, что ваш новый партнер вдруг оказывается в списке должников, не выполняет обязательства по договору или вовсе оказывается фиктивной компанией. Подобные ситуации, к сожалению, не редкость. Проверка контрагента помогает заранее выявить слабые места и избежать риска заключения договоров с ненадежными партнерами.

Важен и ваш собственный статус: чтобы привлечь надежных клиентов и партнеров, ваша компания должна сама демонстрировать прозрачность и стабильность. Регулярная работа над репутацией — это ключ к успеху в конкурентной среде. Высокий рейтинг компании, подтвержденный сторонними источниками, становится дополнительным аргументом в вашу пользу.

Проверка контрагента — это страховка от убытков, возможность выстроить доверительные отношения с партнерами и повысить шансы на успешное сотрудничество.

Как проверить надежность контрагента своими силами

Проверка контрагента требует системного подхода. Начните с анализа основных документов, которые предоставит потенциальный партнер. Вот то, что необходимо запросить:

1. Учредительные документы. Они подтверждают законность регистрации компании.
2. ИНН и выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП). Проверьте, чтобы данные в документах совпадали с информацией из налоговой службы.
3. Подтверждение полномочий сотрудника, подписывающего договор. Если договор подписывает генеральный директор, запросите решение о его назначении. Если это делает другой сотрудник, нужна доверенность на право подписи и копия паспорта уполномоченного лица.
4. Лицензии и разрешения. Убедитесь, что деятельность компании соответствует законодательным требованиям. Например, строительные компании должны быть членами СРО.
5. Финансовая отчетность. Анализ баланса, рентабельности и соотношения собственных и заемных средств поможет понять, насколько компания устойчива.
6. Документы на имущество. Если сделка предполагает передачу активов, проверьте права собственности или аренды.

Сервисы бесплатной проверки контрагента по ИНН

Проверить контрагента можно и с помощью бесплатных сервисов:

• Сервис «Безопасный бизнес» доступен клиентам Сбера и позволяет прямо в интернет-банке СберБизнес проверить компании перед заключением сделки по открытым государственным источникам.
• На сайте ЦБ в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список входят компании, похожие на финансовые пирамиды, работающие без лицензии кредиторы, брокеры и другие участники рынка с признаками нелегальной деятельности.
• Сервис получения выписок из ЕГРЮЛ на сайте ФНС. Здесь можно получить основную информацию о контрагенте: адрес, сведения о регистрации, уставном капитале, данные о руководителе и учредителях, видах деятельности и прочее.
• Сервис «Прозрачный бизнес» от ФНС России. С его помощью можно проверить информацию о контрагентах по официальным государственным источникам. Стоит сверить эти данные с указанными в договоре или документах, которые предоставил контрагент. Сервис также позволяет получить комплексную информацию о налогоплательщике: о штате сотрудников, суммах уплаченных налогов, штрафах и прочем.
• С помощью Федресурса можно проанализировать факты деятельности контрагента, найти сведения о банкротстве и имуществе, членствах и другую информацию.
• Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности позволяет оценить соотношение собственных и заемных средств и рентабельность бизнеса контрагента.
• Федеральная служба судебных приставов предоставляет данные о задолженности контрагента и исполнительных производствах.
• Банк данных арбитражных дел. Здесь можно изучить дела, в которых компания-контрагент выступала ответчиком. Также можно проверить наличие долгов и исполнительных производств, потому что в базе судебных приставов не указаны ИНН или ОГРН должников, а только наименования организаций.
• В реестре недобросовестных поставщиков вы найдете контрагента в случае, если он нарушил условия или не выполнил обязательства по госконтрактам.
• Федеральная нотариальная палата позволяет проверить подлинность доверенности и паспортные данные.