Новости

10 декабря 2021

Российские компании разделят по уровню риска

10 декабря 2021

В России запустят платформу «Знай своего клиента», а Центробанк будет присваивать компаниям и индивидуальным предпринимателям определённый уровень риска проведения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Такой законопроект приняла Госдума в третьем чтении.

Низкий уровень риска присвоят компаниям и ИП, которые ведут реальную деятельность без сомнительных операций. Средний уровень — бизнес частично работает в тени, выводит деньги крупных клиентов в теневой сектор экономики. Высокий уровень — организации не ведут реальной деятельности, регистрируются на подставных физлиц и контролируются третьими лицами.

Уровень риска будет основываться на данных о видах бизнеса, его учредителях и руководителях, операциях по банковским счетам, аффилированных компаниях, проводящих подозрительные операции.

Бизнес с низким уровнем риска может открывать счета и проводить операции. Компаниям со средним уровнем при подозрении в отмывании денег банки запретят открывать счета и проводить операции. Организациям с высоким уровнем риска запретят проводить некоторые операции либо вовсе откажут в обслуживании.

Больше материалов по теме «Новости»